Đầu tư forex – đầu tư ngoại hối

Đầu tư forex(ngoại hối) là gì?

Thị trường ngoại hối hay còn gọi là thị trường forex, là nơi trao đổi một loại tiền này với một loại khác tại mức được thỏa thuận trên thị trường phi tập trung. Thị trường ngoại hối là thị trường được giao dịch nhiều nhất trên thế giới với giá trị giao dịch hơn 5 nghìn tỉ đô-la Mỹ một ngày. So sánh với sàn chứng khoán New York NYSE, với giá trị giao dịch hàng ngày khoảng 50 tỉ đô-la Mỹ, dễ thấy thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới. Thị trường ngoại hối hoạt động 24h/ngày trong vòng 5 ngày từ thứ 2 tới thứ 6.

Về cơ bản, đầu tư Forex là hoạt động đồng thời mua một loại tiền và bán loại tiền còn lại trong cùng một cặp tiền. Giá trị của các loại tiền tăng lên hoặc giảm xuống là do một số yếu tố trong đó bao gồm kinh tế và chính trị. Mục tiêu thường thấy của các trader là tận dụng những sự thay đổi giá trị của loại tiền này so với loại tiền khác bằng cách đầu cơ theo xu hướng mà giá sẽ diễn biến trong tương lai.

Đầu tư Forex là gì?
Đầu tư Forex là gì?

Không giống như hầu hết các thị trường tài chính khác, thị trường Forex (ngoại hối) phi tập trung không có một sàn giao dịch trung tâm nào. Thị trường hoạt động 24h một ngày thông qua hệ thống mạng lưới các ngân hàng, công ty và những nhà đầu tư cá nhân.

Lợi ích của đầu tư forex

Các cặp tiền tệ là công cụ tài chính của thị trường Forex. Tại đây người ta dùng một loại tiền tệ này để đổi lấy một loại tiền tệ khác. Trong thị trường Forex một đồng tiền không thể tăng giá mãi vì điều đó có nghĩa là một đồng tiền khác sẽ trở nên hoàn toàn mất giá và chủ sở hữu của nó sẽ bị phá sản. Về mặt lý thuyết, bất cứ quốc gia nào cũng có thể ở bờ vực phá sản và đồng tiền của nó có nguy cơ mất giá mạnh, tuy nhiên, đây là hiện tượng rất hiếm khi xảy ra trong nền kinh tế hiện đại. Sự phụ thuộc lẫn nhau của các nền kinh tế cũng đồng nghĩa với việc bất cứ khi nào một sự mất cân bằng kinh tế lớn giữa hai quốc gia xuất hiện thì biến động tỷ giá cũng đồng thời diễn ra và các chính phủ sẽ buộc phải có biện pháp can thiệp kịp thời. Hầu hết đồng tiền của các quốc gia đều được gắn với một trong tám đồng tiền mạnh của thế giới – chiếm tới 99% doanh số giao dịch của thị trường Ngoại hối – hoặc gắn với rổ bao gồm tất cả các đồng tiền này. Đó là lý do vì sao sự phá sản của một quốc gia lại có khả năng gây ra một cuộc khủng hoảng sâu rộng hơn nhiều trong hệ thống kinh tế thế giới nói chung. Các nước phát triển luôn luôn hướng tới sự cân bằng trong các quan hệ kinh tế, và xu hướng này được phản ánh rõ nét trong tỷ giá hối đoái.

Khi bạn tham gia đầu tư forex, bạn sẽ thấy được các lợi ích sau:

Không có phí hoa hồng (no commissions)

Không có phí thanh toán, không phí trao đổi, không phí chính phủ, không phí môi giới. Hầu hết sàn môi giới giao dịch bù vào dịch vụ của họ thông qua chêch lệch mua và bán (bid – ask spread).

Không trung gian

Giao dịch giao ngay loại trừ trung gian và cho phép bạn giao dịch trực tiếp với thị trường chịu trách nhiệm định giá đối với cặp tiền tệ riêng biệt.

Không cố định khối lượng giao dịch

Trong hợp đồng tương lai, khối lượng giao dịch được xác định bởi vật trao đổi. Một khối lượng giao dịch chuẩn cho bạc trong hợp đồng tương lai là 5000 ounces bạc. Trong giao dịch giao ngay, bạn tự xác định khối lượng giao dịch. Điều này cho phép nhà đầu tư có thể tham gia với tài khoản chỉ 50$

Chi phí trao đổi thấp

Phí trao đổi riêng lẻ (bid ask spread) cơ bản là ít hơn 0.1% so với điều kiện bình thường của thị trường. Tại những sàn giao dịch lớn, spread có thể thấp ở múc 0.07%. Điều này còn phụ thuộc vào đòn bẩy của bạn

Thị trường hoạt động 24 giờ

Điểm đặc biệt của thị trường này là bạn không cần chờ đến giờ mở cửa. Từ sáng thứ 2 mở cửa tại Australia đến chiều thứ 6 đóng tại New York, thị trường FOREX không bao giờ ngủ. Điều này thật tuyệt vời cho những ai muốn giao dịch bán thời gian, bởi vì bạn có thể chọn khi nào bạn muốn giao dịch : sáng, trưa, tối, qua bữa sáng, hoặc giờ ngủ.

Không ai có thể làm giá thị trường

Thị trường trao đổi ngoại hối quá to lớn và có quá nhiều người tham gia đến mức không một cá nhân nào (kể cả ngân hàng trung ương) có thể kiểm soát được tỷ giá của thị trường trong thời gian dài.

Đòn bẩy tài chính

Trong giao dịch Forex, với một số tiền ký quỹ nhỏ bạn có thể thực hiện một hợp động có giá trị lớn. Đòn bẩy mang lại khả năng tạo nên lợi nhuận hấp dẫn, và giữ cho rủi ro vốn ở mức tối thiểu.

Ví dụ, một sàn môi giới Forex cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy 1:50, có nghĩa là với số tiền gửi ký quỹ 50$, bạn có thể giao dịch mua hoặc bán 2,500$ giá trị của tiền tệ. Cũng giống vậy, với 500$ gửi ký quỹ bạn có thể giao dịch đến 25,000$. Tuy đòn bẩy mang lại lợi ích như vậy, nhưng bạn hãy chú ý, đòn bẩy cũng là một con dao 2 lưỡi. Nếu không có sự quản lý rủi ro thích hợp, đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Tính thanh khoản cao

Bởi vì thị trường đầu tư Forex quá to lớn, nên thanh khoản rất cao. Điều này có nghĩa là trong trạng thái thị trường bình thường, với 1 cái nhấp chuột bạn đã có thể ngay lập tức mua hoặc bán giá mà bạn muốn như có một người trong thị trường se sẵn sang nhận giao dịch với bạn. Bạn sẽ không bao giờ bị kẹt trong một giao dịch. Thậm chí bạn có thể để phần mềm giao dịch tự động kết thúc giao dịch khi bạn đạt được mức lợi nhuận mong muốn (a take profit order) hoặc khi giao dịch đang thua lỗ (a stop loss order

Dễ dàng tham gia

Nhiều người cho rằng để bắt đầu giao dịch tiền tệ bạn phải tốn rất nhiều tiền. Thực tế, nếu so sánh với chứng khoán thì ko phải vậy. Sàn Forex cung cấp tài khoản giao dịch mini và micro, một vài sàn cho phép bạn mở tài khoản với số tiền nhỏ nhất chỉ 50$.

Chúng tôi không nói là bạn nên mở tài khoản với mức nhỏ nhất, nhưng nó làm cho việc giao dịch forex trở nên dễ tiếp cận hơn đối với nhưng nhà đầu tư cá nhân, những người không có số vốn khởi đầu quá lớn.

Nhiều hỗ trợ miễn phí

Hầu hết sàn môi giới Forex thường cung cấp tài khoản ảo để giao dịch thử nghiệm và luyện tập kỹ năng của bạn, ngoài ra còn có lịch tin tức forex và các dịch vụ phân tích biểu đồ. Và tất cả hoàn toàn miễn phí.

Tài khoản Forex Demo thực sự là tài nguyên rất hữu ich đối với nhưng ai mong muốn rèn luyện kỹ năng “buôn tiền” trước khi mở một tài khoản thật với rủi ro tiền thật.

Có nên đầu tư forex không?

Thị trường ngoại hối là thị trường giao dịch mà nhà đầu tư dễ dàng tham gia với số vốn rất nhỏ. Nhà đầu tư Forex chỉ cần bỏ ra từ 50usd trở lên là đã có thể giao dịch được trên thị trường. Tuy nhiên giao dịch ngoại hối chứa đựng nhiều rủi ro và có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Trước khi quyết định tham gia vào thị trường ngoại hối, hãy cân nhắc kỹ về mục tiêu, kinh nghiệm giao dịch của bản thân và khả năng rủi ro có thể xảy ra. Nhà đầu tư có thể thua lỗ một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư nên nhà đầu tư chỉ nên đầu tư với số tiền nằm trong khả năng chi trả của mình. Nhà đầu tư Forex cần phải nhận thức hết những rủi ro có thể xảy ra hoặc tham khảo ý kiến của các chuyên gia nếu có bất kỳ nghi vấn nào trước khi tham gia giao dịch.

Các bước cơ bản để đầu tư forex cho người mới bắt đầu

Tìm hiểu các khái niệm cơ bản trên thị trường

Khi bắt đầu tìm hiểu về Forex, bạn cần nắm rõ các khái niệm để hiểu rõ cách hoạt động của thị trường, bạn có thể tạo một tài khoản ảo demo để quan sát thực tế những chỉ số khi đặt lệnh và chúng có liên quan đến tài khoản, từ những khái niệm căn bản như số dư, ký quỹ, điểm gọi vốn,… để nắm vững cách tính toán khi đặt lệnh, đây là những bước đi đầu tiên để làm quen với thị trường.

Học các phương pháp giao dịch

Có rất nhiều phương pháp giao dịch để chọn lựa, các bạn có thể chọn kiểu đánh như theo trend, đánh theo các mô hình giá, đánh breakout tại các thời điểm thị trường biến động mạnh hoặc trade theo một chiến thuật đặc biệt theo thuật toán, hoặc bạn cũng có thể hệ thống chiến thuật theo một công thức để thuê coder xây dựng EA riêng. EA sẽ giúp tự động giao dịch hoặc bán tự động nhằm giúp bạn nhanh chóng nhận ra tín hiệu trên thị trường.

Bắt đầu với tài khoản Forex demo

Bạn có thể bắt đầu giao dịch trên tài khoản Forex demo để thực hành những chiến thuật mà bạn đã chọn, ứng dụng các công cụ chỉ báo ngay trên biểu đồ giá cả và quan sát thị trường để tìm ra cơ hội giao dịch theo hệ thống trading system.

Kiểm tra các phương pháp giao dịch và luyện tập

Những phương pháp giao dịch của bạn cần được áp dụng vào điều kiện thực tế để phân tích tính hiệu quả của các tín hiệu, hãy đảm bảo rằng chiến thuật của bạn giúp tìm ra những điểm vào, điểm thoát khỏi thị trường và nó giúp tính toán được mức độ reward:risk hợp lý cho mỗi lệnh, điều đó sẽ giúp bạn có một phân tích tổng quan và đánh giá chính xác xem trading system có nên được sử dụng để giao dịch trên tài khoản tiền thật hay không.

Bắt đầu với tài khoản với số vốn nhỏ

Khi giao dịch Forex demo, bạn sẽ khó nhận ra những điểm khác biệt trong tâm lý, và điều này sẽ gây cản trở nhiều khi bạn bắt đầu với một tài khoản thật với số vốn tương đối, để hạn chế tối đa sự ảnh hưởng của yếu tố tâm lý trong giao dịch, các bạn nên làm quen với tài khoản nhỏ nhất để tập luyện cho cảm giác trading thật vững trãi.

Chừng nào bạn kiểm soát được tư tưởng đau khổ khi bị mất tiền thì chừng đó mới bước một chân vào khu vực thiểu số các trader gạo cội. Còn ở điều kiện bình thường, nếu để cảm xúc tức giận lấn át sau mỗi cú trượt chân thì bạn còn ở lại nhóm trader thực tập dài dài

Tự tin giao dịch với tài khoản chuẩn

Sau một thời gian đủ để luyện ý chí và một chiến thuật thành thạo, bạn có thể tự tin với tài khoản chuẩn để tiến xa hơn trên con đường giao dịch ngoại hối. Các bạn sẽ gặp một số khác biệt trong tâm lý khi giao dịch với khối lượng lớn hơn, tuy nhiên nếu bạn vẫn tuân thủ theo phương pháp giao dịch thì mọi thứ sẽ dần được củng cố và khi đó, việc giao dịch của bạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố tâm lý.

Đúc kết kinh nghiệm và phát triển tài khoản vững chắc

Kinh nghiệm là những yếu tố quan trọng nhất để tạo nên một trader thành công, bạn có thể tích lũy kinh nghiệm từ quá trình giao dịch Forex trên tài khoản thật, hãy luôn vững tin với phương pháp giao dịch mà bạn đã chọn. Sau một thời gian, bạn nhận ra rằng không có một hệ thống “chén thánh” nào có thể giúp bạn đạt tỷ lệ winning tuyệt đối, những trader thành công là những người vận dụng nhuần nhuyễn các kỹ năng giao dịch, quản lý vốn, quản lý rủi ro và không ngừng cải thiện những điểm yếu để đạt kết quả giao dịch tốt nhất

Giao dịch ngoại hối là một cơ hội đầu tư mới và mang đến nhiều tiềm năng cho các trader mới khởi nghiệp. Tương tự như các thị trường tài chính khác, các trader cần học và thực hành trong thời gian dài để tự tích lũy các kiến thức về thị trường, về các kỹ năng quản lý vốn, quản lý rủi ro và giao dịch.

Tại sao có người đầu tư forex thành công và có người không thành công

Tại sao hầu hết các nhà đầu tư bị mất tiền?

Bạn có thể đã nghe nói rằng hầu hết những người cố gắng giao dịch forex thì cuối cùng sẽ mất tiền. Có một số lý do cho việc này, và lý do chủ yếu là hầu hết mọi người có suy nghĩ sai về giao dịch ngoại hối. Hầu hết mọi người vào thị trường với kỳ vọng không thực tế, chẳng hạn như nghĩ rằng họ sẽ bỏ việc sau một tháng giao dịch hoặc nghĩ rằng họ sẽ biến $1,000 thành $100,000 trong một vài tháng. Những kỳ vọng không thực tế đó đã nuôi dưỡng nên một tư duy giao dịch “phá hoại tài khoản” ở trader vì họ cảm thấy quá nhiều áp lực hoặc “nhu cầu” để kiếm tiền trên thị trường. Khi bạn bắt đầu giao dịch với “nhu cầu” này hay áp lực để kiếm tiền, thì bạn đang kết thúc giao dịch theo cảm xúc, và đó là cách nhanh nhất để bị mất tiền.

Những cảm xúc nào bạn nên lưu ý khi giao dịch?

Để cụ thể hơn về “cảm xúc” giao dịch, chúng ta hãy đi qua một số lỗi giao dịch theo cảm xúc phổ biến nhất mà trader thực hiện:

Tham lam – Có một câu nói cũ mà bạn có thể đã nghe nói về giao dịch trên thị trường, đại loại như thế này: “Con bò kiếm được tiền, con gấu cũng kiếm được tiền, và con lợn thì được giết mổ”. Về cơ bản nó có nghĩa là nếu bạn là một “con heo” tham lam trên thị trường, bạn gần như chắc chắn sẽ bị mất tiền. Trader tham lam khi họ không chốt lời bởi vì họ nghĩ rằng giá sẽ đi theo chiều hướng có lợi cho họ mãi mãi. Một điều mà các trader tham lam hay làm là thêm lệnh chỉ đơn giản là bởi vì thị trường đã di chuyển có lợi cho họ, bạn có thể thêm lệnh nếu bạn dựa trên Price action một cách logic, nhưng chỉ làm vậy khi thị trường đã di chuyển theo hướng của bạn được một chút, và thường đó là một hành động sinh ra tham lam. Rõ ràng là việc mạo hiểm quá nhiều vào một giao dịch từ đầu là một điều quá tham lam. Vấn đề ở đây là bạn cần phải rất cẩn thận với sự tham lam, bởi vì nó có thể len lỏi trong bạn và nhanh chóng phá hủy tài khoản giao dịch của bạn.

Sợ hãi – Trader trở nên sợ vào thị trường thường là khi họ là người mới và chưa nắm vững một chiến lược giao dịch hiệu quả nào. Sợ hãi cũng có thể phát sinh trong trader sau khi họ bị thua liên tiếp nhiều lệnh, hoặc sau khi bị lỗ lớn hơn so với những gì mà họ chịu được về cảm xúc. Để chinh phục nỗi sợ hãi của thị trường, chủ yếu là bạn phải chắc chắn rằng bạn không bao giờ dám mạo hiểm số tiền nhiều hơn số mà bạn cảm thấy ok khi để mất nó. Nếu bạn là hoàn toàn OK với số tiền bạn có nguy cơ mất thì không có gì để lo sợ cả. Sợ hãi có thể là một cảm xúc rất hạn chế cho trader vì nó có thể làm bạn bỏ lỡ các cơ hội giao dịch tốt.

Trả thù – Trader trải qua cảm giác muốn “trả thù” thị trường khi họ phải chịu thua mất một giao dịch mà họ nghĩ “chắc chắn” sẽ lời. Điều quan trọng ở đây là không có gì là “chắc chắn” trong giao dịch … không bao giờ. Ngoài ra, nếu bạn đã mạo hiểm quá nhiều tiền vào một giao dịch và bạn mất số tiền đó, sau đó bạn sẽ muốn thử và nhảy vào lại thị trường để lấy tiền lại …. điều này thường chỉ dẫn đến việc thua thêm lần nữa (và đôi khi thua nhiều hơn) vì lần này bạn chỉ giao dịch theo cảm xúc là nhiều.

Hưng phấn – Thường thì cảm thấy phấn khích là một điều tốt, nhưng nó thực sự đang phá hoại rất nhiều tài khoản trader sau khi họ đạt được một chiến thắng. Trader có thể trở nên quá tự tin sau khi chiến thắng một vài giao dịch trên thị trường, vì lý do này, hầu hết họ đều bị thua lớn sau một loạt các chiến thắng đó. Thật vô cùng hấp dẫn để nhảy vào lại ngay thị trường sau khi có setup giao dịch “hoàn hảo” hoặc sau khi bạn chiến thắng 5 lệnh liên tiếp …

Nhiều nhà đầu tư Forex rơi vào tình trạng suy sụp và mất tiền sau khi họ đạt được một chuỗi những chiến thắng liên tiếp. Lý do điều này xảy ra là bởi vì họ cảm thấy tự tin và hào hứng và quên đi những nguy hiểm thực sự của thị trường là bất kỳ giao dịch nào cũng có thể bị thua. Điều quan trọng cần nhớ ở đây là: giao dịch Forex là một trò chơi của xác suất trong lâu dài, nếu bạn có một tín hiệu giao dịch với xác suất cao, bạn cuối cùng sẽ kiếm được tiền trong dài hạn với sự kỷ luật cao. Nhưng, ngay cả khi tín hiệu của bạn chiến thắng 70% theo thời gian đi nữa, bạn vẫn có thể bị thua đến 30 giao dịch liên tiếp trong số 100 đó mà …. vì vậy hãy giữ thực tế này trong đầu và luôn luôn nhớ rằng: bạn không bao giờ biết được giao dịch nào thua và giao dịch nào sẽ thắng.

Làm gì để đầu tư forex thành công

Trước khi đầu tư ngoại hối bằng tiền thật, bạn nên mở tài khoản Forex Demo để thực hành trước khi vào thị trường thật. Bạn có thể mở 1 tài khoản demo miễn phí. Tài khoản này có chức năng không khác gì một tài khoản thật với đầy đủ đồ thị, công cụ và các phân tích với số liệu thật, khả năng tương tác thật.

Tuy nhiên đây là tài khoản không mục đích kinh doanh vì nó giúp bạn có thể học và lấy kinh nghiệm từ sàn thật sự để bạn có đủ tự tin bước vào sàn thật. Tài khoản này sẽ thử nghiệm trình độ và giảm rủi ro cho bạn khi ra sàn thật sự. Khi bạn giao dịch Forex demo thuận lợi rồi, bạn có thể tham gia mở một tài khoản với số vốn nhỏ 50usd để bắt đầu đầu tư trên thị trường Forex.