Overtrading là gì? Tại sao bạn nên tránh giao dịch quá mức

Một sai lầm phổ biến mà các Trader mới thường mắc phải là giao dịch quá nhiều lệnh cùng một lúc (Overtrading). Họ nghĩ rằng càng nhiều giao dịch được mở sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn. Thế là họ có xu hướng nhìn vào màn hình biểu đồ liên tục, cố gắng tìm kiếm các cơ hội để vào lệnh.

Đó thực sự là một sai lầm nghiêm trọng. Bài viết này sẽ giải thích Overtrading là gì? Tại sao bạn nên tránh việc giao dịch quá mức? Cách hạn chế Overtrading hiệu quả nhất.

1. Overtrading là gì?

Overtrading nghĩa là giao dịch quá mức đề cập đến việc giao dịch quá nhiều hay quá thường xuyên so với mức cần thiết. Overtrading hoàn toàn là một vấn đề về tâm lý. Nó liên quan đến cảm xúc của Trader và cách họ quản lý trong quá trình giao dịch thực tế. Những người rơi vào trạng thái này thường sẽ luôn tìm cách giao dịch nhiều nhất có thể, cuối cùng dẫn đến việc thua lỗ rất nhanh, thậm chí cháy tài khoản.

Khi một Trader không có một kế hoạch giao dịch rõ ràng, họ sẽ có xu hướng giao dịch quá mức. Một số nguyên nhân thường dẫn đến việc Overtrading là:

• Tham lam: mong muốn kiếm tiền thật nhanh, thật nhiều. Đôi khi việc quá tự tin sau vài lần giao dịch có lãi, trader sẽ có tâm lý chủ quan, phá bỏ kỷ luật giao dịch và thế là họ bắt đầu sa đà vào những giao dịch quá mức.
• Tức giận: tức giận xảy ra khi bị thua lỗ, Trader thường giao dịch quá mức để cố gắng bù lỗ với hy vọng gỡ hòa, về bờ với một tâm lý phục thù. Tuy nhiên, khả năng cao bạn sẽ bị xoáy vào tình trạng thua lỗ thê thảm hơn.
• Sự phấn khích: khi thị trường đang biến động mạnh, các Trader có thể bị cám dỗ tham gia vào việc mở một vị thế mới mà không có sự tính toán, phân tích trước.

2. Hậu quả của việc Overtrading

Bởi vì không có kế hoạch giao dịch cụ thể trước, Overtrading chắc chắn sẽ khiến bạn mất nhiều hơn là được. Mở quá nhiều lệnh cùng 1 lúc sẽ làm loãng việc phân bổ vốn của bạn cũng như làm suy yếu sự tập trung của bạn. Bạn giao dịch nhiều, không những chi phí giao dịch tăng lên do chênh lệch Spread mà nó còn làm giảm xác suất của các cơ hội chiến thắng, tăng xác suất thua lỗ.

Đáng sợ hơn, sau khi liên tiếp thua lỗ, bạn rất dễ bị mang tâm lý tức giận, trả thù. Thay vì dừng lại để ổn định tâm lý thì bạn thường có xu hướng đặt cược vào các giao dịch tiếp theo với mong muốn gỡ hòa.

Sau khi có một giao dịch thành công và tạo ra khoản lợi nhuận đáng kể, một nhà giao dịch có thể bị lôi kéo để tiếp tục giao dịch và nhận được nhiều khoản lợi nhuận hơn nữa. Điều tương tự cũng đúng với các khoản thua lỗ: một giao dịch thua lỗ có thể dễ dàng khiến ai đó muốn mở các vị thế mới nhiều lần và cân bằng các khoản thua lỗ trước đó. Đây là ví dụ về việc để lòng tham và sự tức giận chiếm ưu thế của nhà giao dịch, thay vì luôn lý trí và tỉnh táo.

3. Cách tránh Overtrading

Bởi vì Overtrading là một vấn đề tâm lý, các nhà giao dịch có thể sử dụng các kỹ thuật tự điều chỉnh khác nhau để tránh giao dịch quá mức. Dưới đây là 5 cách mà một nhà giao dịch có thể kiềm chế để tránh giao dịch quá mức:

1. Có một kế hoạch giao dịch
2. Không giao dịch cả ngày
3. Giới hạn số lượng giao dịch mỗi ngày
4. Hãy nghỉ ngơi khi bị thua lỗ liên tiếp
5. Đặt ra mục tiêu lợi nhuận/thua lỗ trong 1 ngày

3.1. Có một kế hoạch giao dịch

Lập kế hoạch giao dịch forex là điều quan trọng không thể thiếu đối với mỗi Trader. Có một kế hoạch giao dịch cụ thể khiến các nhà giao dịch có ý thức và kỷ luật hơn về các quyết định của họ.

Một kế hoạch giao dịch nên cung cấp chi tiết các việc cần thực hiện trong ngày và giúp nhà giao dịch nhận thức được những kỳ vọng thực tế của họ. Tuân theo các quy tắc trong kế hoạch giao dịch là một trong nhiều giải pháp khắc phục sự cố; nó có thể giúp các nhà giao dịch nhận ra rằng tốt hơn là nên biết chính xác thời điểm giao dịch thay vì vào lệnh một cách bộc phát theo cảm xúc.

3.2. Không giao dịch cả ngày

Một trong những đặc điểm quan trọng của giao dịch Forex là nó không giống như một công việc kéo dài 8 giờ, nơi bạn phải mở các giao dịch mới và đóng các giao dịch cũ mọi lúc. Trong giao dịch, điều quan trọng nhất để kiếm được tiền là nắm bắt đúng cơ hội, chứ không phải bằng cách giao dịch cả ngày.

Nhưng có lẽ quan trọng hơn, việc ngồi trước màn hình hơn 8 tiếng mỗi ngày chắc chắn có thể khiến một người kiệt sức và làm giảm khả năng đưa ra các quyết định thấu đáo của họ. Sẽ là sai lầm khi nghĩ rằng cần phải giao dịch cả ngày thì mới kiếm được nhiều tiền. Bạn phải tỉnh táo để tránh rơi vào cạm bẫy Overtrading.

3.3. Giới hạn số lượng giao dịch mỗi ngày

Lời khuyên tiếp theo là hãy xác định một số lượng giao dịch cụ thể mà bạn muốn mở trong một ngày và tập trung vào chúng để có kết quả tốt nhất. Số lượng bao nhiêu thì còn tùy vào chiến lược và phong cách giao dịch của bạn. Khi đạt đến giới hạn trong một ngày thì bạn nên ngừng giao dịch và chờ đợi các cơ hội trong ngày hôm sau.

3.4. Hãy nghỉ ngơi khi bị thua lỗ liên tiếp

Thua lỗ có thể khiến một người tức giận đến mức làm cho lý trí và khả năng phán đoán của họ không còn sáng suốt, thấu đáo nữa. Họ rất dễ bị kích động, dẫn đến hành động Overtrading. Thường là họ sẽ tự động nghĩ đến việc đặt một lệnh mới để gỡ hòa. Đó không phải là cách nên làm.

Tốt hơn hết là bạn nên dành thời gian nghỉ ngơi để ổn định lại tâm lý, thư giãn lấy lại tinh thần. Bằng cách đó, sự tức giận do các khoản thua lỗ gây ra trước đó sẽ giảm bớt để một nhà giao dịch có thể suy nghĩ rõ ràng hơn và thực hiện các giao dịch một cách hợp lý hơn.

3.5. Đặt ra mục tiêu lợi nhuận/thua lỗ trong 1 ngày

Việc sử dụng các giới hạn cắt lỗ và chốt lời có thể đóng vai trò là như một tín hiệu để dừng giao dịch, tránh việc giao dịch quá mức. Nếu bạn đã đạt đến mục tiêu lợi nhuận đặt ra trong ngày, bạn nên xem xét dừng giao dịch lại. Tương tự, nếu các khoản thua lỗ đã đến giới hạn bạn đưa ra trước đó, hãy ngừng giao dịch và nghỉ ngơi.